Checklist de documentos para la declaración de renta de sus clientes

Pedir documentos "según vaya necesitando" es la forma más segura de terminar llamando al cliente tres veces la semana del vencimiento. La solicitud debe salir completa, de una vez, y basada en lo que la exógena ya dice de ese cliente.

La base: lo que casi todos necesitan

• Copia del documento de identidad.
• Certificados de ingresos y retenciones del año.
• Certificados bancarios: saldos a 31 de diciembre y rendimientos financieros de cada cuenta que aparezca en la exógena.
• Certificado de aportes a salud y pensión.

Si tiene ingresos laborales

• Certificado de ingresos y retenciones del empleador.
• Certificados de aportes voluntarios (pensión voluntaria, cuentas AFC) si los hay: afectan la depuración.

Si es independiente o tiene negocio

• Relación de ingresos facturados en el año.
• Soportes de costos y gastos procedentes.
• Certificados de retención que le practicaron sus pagadores — crúcelos contra la exógena.

Si tiene activos

• Certificados de tradición o impuesto predial de inmuebles (para el patrimonio).
• Datos de vehículos (avalúo del impuesto).
• Extractos de inversiones, CDT, fiducias, criptoactivos.
• Saldos de deudas a 31 de diciembre (crédito hipotecario, vehículo, libranzas) con certificado de intereses pagados.

Si tuvo movimientos especiales

• Venta de activos: escrituras o contratos, para calcular la ganancia ocasional.
• Herencias, donaciones o loterías recibidas.
• Ingresos o activos en el exterior.

El truco que ordena todo: partir de la exógena

La solicitud genérica produce respuestas genéricas. La solicitud potente se arma después de mirar la exógena del cliente: si el reporte muestra tres bancos, se piden los certificados de esos tres bancos con nombre propio. El cliente responde mejor cuando la lista es concreta, y usted no descubre cuentas sorpresa en diciembre.